私たちのアプローチ
Kozueの基本的な考え方
長期的な視点
短期的な動きではなく、退職後10〜30年を見据えた長期計画を基軸にご提案します。
中立的な提案
商品販売を行わないため、お客様にとって最適な選択肢を偏りなくご提示できます。
対話を大切に
お客様の言葉に耳を傾け、状況やご希望を十分に理解してから提案を作り上げます。
サービス 01
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資産見直し相談プラン
退職後の収入パターンに合わせて、現在お持ちの資産全体を整理し、リバランス戦略をご提案します。国内・外国の株式・債券・固定収入配分・税務への配慮まで、認定アドバイザーが一対一で丁寧に対応します。
- 現保有資産のポートフォリオ診断
- 退職後のリスク許容度の再評価
- 国内外の資産を含む包括的な確認
- 税務を意識した配置変更のご提案
- 書面による調整提案書の提供
セッション数
2回（計約3時間）
料金
¥71,000
サービス 02
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年金生活設計サポート
毎月の年金収入と家庭の支出を丁寧に照合し、収支の過不足を把握します。医療費・住宅維持・ご趣味など、様々な将来シナリオをモデル化し、具体的な生活設計を文書でまとめます。
- 年金収入と家計支出の照合分析
- 収支の不足期間・余裕期間の把握
- 医療費・介護費の増加シナリオ作成
- 住宅維持・趣味・旅行費用の組み込み
- 詳細な生活設計プラン文書の提供
セッション数
3回（構造化エンゲージメント）
料金
¥179,000
サービス 03
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相続・承継アドバイス
遺言書の作成調整、税務を考慮した資産の移転戦略、受取人指定の見直し、ご家族へのコミュニケーション支援まで包括的にサポートします。必要に応じて法律専門家とも連携します。
- 遺言書作成のプロセス調整・サポート
- 相続税を意識した資産移転戦略の立案
- 受取人・受益者指定の確認と見直し
- ご家族へのコミュニケーション支援
- 司法書士・税理士との外部連携対応
セッション数
4回（包括的文書作成）
料金
¥259,000
サービス比較
どのサービスが
ご自身に合いますか
| 内容 | 資産見直し相談 | 年金生活設計 | 相続・承継 |
|---|---|---|---|
| 料金 | ¥71,000 | ¥179,000 | ¥259,000 |
| セッション数 | 2回 | 3回 | 4回 |
| ポートフォリオ診断 | |||
| 年金収支分析 | |||
| 将来シナリオ作成 | |||
| 相続対策 | |||
| 法律専門家連携 | |||
| 書面提案書 | |||
| こんな方に | 資産の全体を把握したい | 毎月の収支を安定させたい | 資産を次世代に引き継ぎたい |
全サービス共通
すべてのサービスに
共通するプロ基準
情報の厳格な保護
個人情報・資産情報は法令に基づき安全に管理します。
専任担当制
すべてのセッションを同一のアドバイザーが担当します。
書面による提案
すべての提案は書面にまとめ、持ち帰りいただけます。
中立のスタンス
商品販売手数料なし。お客様の利益を最優先にします。
料金