主な強み
退職後の資産管理に
必要な要素が揃っています
独立中立のアドバイス
金融商品の販売を行わないフィー制を採用。特定の金融機関との利益相反がない状態でご提案します。
担当者制の継続サポート
毎回同じアドバイザーが担当することで、状況の変化を継続的に把握し、的確に対応します。
すべて書面でご提案
口頭のみで終わらず、提案内容を書面にまとめてお渡しします。ご家族との共有にも活用できます。
資格を持つ専門家
担当するアドバイザーは全員がFP1級・社労士・税理士連携など、専門的な資格と経験を持っています。
個別面談を基本に
集団セミナーではなく、一対一の対話形式を大切にしています。ご自身のペースでお話しいただけます。
専門家ネットワーク
相続・税務・法律など、資産管理に必要な専門分野の外部専門家と連携し、複合的な課題に対応します。
資格と経験に裏打ちされた
アドバイスをお届けします
Kozueのアドバイザーはファイナンシャルプランナー1級をはじめとする専門資格を有し、金融機関での実務経験も豊富です。退職後に特化した知識体系と、広島での地域密着の実績が、信頼あるアドバイスの基盤となっています。
- FP1級・AFP・CFP資格保持者が在籍
- 平均15年以上の実務経験
- 退職後資産管理に特化した専門知識
- 年次研修・資格更新の継続実施
12+
年の広島での実績
380+
これまでのご相談件数
3名
専門資格保持アドバイザー
Kozueの4ステップ
-
1
現状のヒアリング
保有資産・収入・支出・ご家族の状況をお聞きします。 -
2
状況の整理・分析
客観的な視点から現状を整理し、課題と優先事項を明確にします。 -
3
提案書の作成・説明
個別の状況に基づいた提案を書面にまとめ、丁寧にご説明します。 -
4
継続フォロー
状況の変化に合わせて継続的にサポートします。
丁寧な手順で
安心の提案を作り上げます
Kozueでは、一度のセッションで結論を急がず、段階的なプロセスを通じてお客様に納得いただける提案を作り上げます。盆栽の手入れと同じように、急がず、焦らず、着実に進めることを大切にしています。
お客様のペースを
最優先にしています
焦りや不安を感じさせることなく、お客様のペースで話し合いを進めます。ご質問はいつでも歓迎し、分からないことがあれば何度でも丁寧にご説明します。ご家族のご同席も可能です。
- 丁寧なヒアリングで状況を把握
- 専門用語を避けた分かりやすい説明
- ご家族の同席・オンライン対応も可
- セッション後も質問受付可能
透明性のある
フィー制を採用
Kozueはアドバイザリーフィーのみで運営しており、金融商品の販売手数料を受け取りません。費用は事前に明示し、予算に応じたサービスをご相談することも可能です。
- 費用の事前開示・明確な料金体系
- 販売手数料ゼロの中立アドバイス
- 費用対効果を大切にした提案
他との違い
一般的な窓口相談と
Kozueの比較
| 比較ポイント | 一般的な金融機関の窓口 | Kozue |
|---|---|---|
| 利益相反の有無 | 商品販売を前提とした提案 | 販売利益なしの中立提案 |
| 担当者の継続性 | 担当者が変わりやすい | 専任担当制で継続対応 |
| 提案書の提供 | 口頭のみの場合が多い | 全提案を書面で提供 |
| 面談形式 | 短時間・集団形式も多い | 個別・十分な時間を確保 |
| 相続・税務連携 | 別途専門家を探す必要あり | 外部専門家ネットワーク活用 |
| 費用の透明性 | 手数料が分かりにくい | 明確なフィー制・事前開示 |
独自の強み
他ではなかなか
受けられないサポート
国内外の資産を一元管理
国内株式・債券・外国投資商品・不動産まで、幅広い資産を一括して把握・整理する提案が可能です。
医療・介護費用のシナリオ対応
将来の医療費・介護費増加を想定したシミュレーションで、予期せぬ支出への備えをご一緒に考えます。
ご家族を含めた承継サポート
相続はご家族全員に関わる問題です。家族間のコミュニケーション支援も含め、総合的にサポートします。
広島に根ざした地域密着対応
広島の地域事情や税制を熟知したアドバイザーが、地域の方々に寄り添った提案を行います。
実績と認定
受賞歴・主な実績
2023年
広島中小企業優良事業者表彰受賞
2022年
日本FP協会 中国地区優良事務所認定
顧客満足度
4.8 / 5.0（2024年社内調査）
認定会員
日本証券業協会 登録外務員